Perbedaan Antara Fidelity Dan Vanguard

2024 Pengarang: Mildred Bawerman | [email protected]. Terakhir diubah: 2023-12-16 08:39

Perbedaan Kunci - Fidelity vs Vanguard

Manajemen investasi melalui penasihat keuangan telah menjadi semakin populer selama beberapa waktu terakhir di mana perusahaan investasi mengelola sejumlah besar aset keuangan di bawahnya. Fidelity dan Vanguard adalah dua perusahaan jasa keuangan pelopor di Amerika Serikat. Kedua perusahaan tersebut menyediakan sejumlah layanan, mulai dari layanan pensiun hingga pengelolaan kekayaan. Perbedaan utama antara Fidelity dan Vanguard adalah bahwa Fidelity menawarkan produk investasi, terutama dengan filosofi risiko tinggi - pengembalian tinggi yang lebih cocok untuk investor agresif sedangkan Vanguard berfokus pada penyediaan portofolio investasi berbiaya rendah yang lebih sesuai untuk investor konservatif. Kedua perusahaan menawarkan berbagai pilihan investasi kepada klien mereka.

ISI

1. Gambaran Umum dan Perbedaan Utama

2. Apa itu Fidelity

3. Apa itu Vanguard

4. Persamaan Antara Fidelity dan Vanguard

5. Perbandingan Berdampingan - Fidelity vs Vanguard dalam Bentuk Tabular

6. Ringkasan

Apa itu Fidelity?

Fidelity Investments adalah perusahaan jasa keuangan multinasional Amerika yang berbasis di Boston, Massachusetts dan memiliki aset kelolaan 2,13 triliun USD pada tahun 2016. Fidelity menawarkan berbagai pilihan investasi mulai dari mengelola reksa dana, asuransi jiwa, layanan pensiun hingga nasihat investasi. Fidelity mengoperasikan sejumlah divisi untuk memberikan berbagai layanan, dan beberapa dana yang paling menghasilkan pendapatan disebutkan di bawah ini.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund adalah reksa dana ekuitas terbesar dari Fidelity di antara 452 reksa dana dan berhasil menawarkan pengembalian sebesar 8,69% bagi para investornya. Pengembalian ini lebih besar dari pengembalian S&P 500 sebesar 7,41%. (S&P 500 adalah indeks pasar saham yang menghitung pengembalian keseluruhan dari portofolio reksa dana. Jika reksa dana individu memberikan pengembalian yang melebihi pengembalian portofolio reksa dana, reksa dana tersebut berkinerja baik).

Gambar 01- Kantor pusat Fidelity di Boston

Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)

Ini adalah reksa dana lain yang telah mengungguli pengembalian NASDAQ Composite sebesar 9,68% dengan mendapatkan pengembalian yang baik sebesar 12,45%. FOCPX berinvestasi pada saham over-the-counter yang sangat spekulatif.

Fidelity beroperasi dengan tiga model portofolio yang menghasilkan pendapatan yaitu pendapatan konservatif, pendapatan seimbang, dan pendapatan pertumbuhan. Di antara berbagai alokasi aset, Target Asset Mix (TAM) diputuskan untuk obligasi ekuitas dan investasi jangka pendek.

Fidelity memiliki reputasi yang signifikan sebagai perusahaan yang cocok untuk investor agresif, tergantung pada portofolio investasi yang mereka tawarkan. Sebagaimana dibuktikan dengan pengembalian FCNTX dan FOCPX, dana mayoritas di Fidelity menghasilkan pengembalian yang menguntungkan. Namun, karena pengembalian yang tinggi harus didukung oleh risiko tinggi, portofolio investasi Fidelity mungkin tidak cocok untuk investor konservatif. Selanjutnya, biaya dan pengeluaran yang dibebankan oleh Fidelity juga lebih tinggi, untuk mengkompensasi risiko yang melekat.

Apa Vanguard itu?

Vanguard adalah perusahaan manajemen investasi Amerika yang berbasis di Malvern, Pennsylvania dan beroperasi dengan lebih dari $ 4 triliun aset yang dikelola. Reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa adalah dua jenis dana utama yang disediakan oleh Vanguard sementara layanan perantara, manajemen aset, dan layanan kepercayaan juga disediakan. Vanguard menawarkan dua kelas untuk sebagian besar dananya: saham investor dan saham laksamana. Saham Admiral memiliki rasio pengeluaran yang relatif lebih rendah tetapi membutuhkan investasi minimum yang lebih tinggi, antara $ 10.000 dan $ 100.000 per dana.

Vanguard adalah pilihan investasi populer bagi investor yang lebih suka mengambil pendekatan konservatif dengan portofolionya. Pasalnya, Vanguard menawarkan portofolio dengan risiko relatif rendah karena perusahaan menawarkan sejumlah reksa dana dan exchange traded fund (ETF) yang berorientasi pada pendapatan tetap. Filosofi Vanguard berlaku di seluruh investasinya, karena biaya yang lebih rendah mengarah pada pengembalian keseluruhan yang lebih baik.

Beroperasi dengan lebih dari 320 dana, Vanguard juga dikenal dengan manajemen investasi berbiaya rendah dengan rasio biaya rata-rata (biaya yang dikeluarkan oleh perusahaan investasi untuk mengelola dana) sebesar 0,18%. Contoh rasio pengeluaran beberapa dana populer perusahaan adalah sebagai berikut.

Apa Persamaan Antara Fidelity dan Vanguard?

• Baik Fidelity dan Vanguard adalah perusahaan investasi skala besar yang berbasis di Amerika Serikat.
• Reksa dana adalah salah satu kategori produk utama di Fidelity dan Vanguard.

Apa Perbedaan Antara Fidelity dan Vanguard?

Artikel Diff Tengah sebelum Tabel

Fidelity vs Vanguard
Fidelity menawarkan produk investasi terutama dengan filosofi risiko tinggi - pengembalian tinggi yang lebih cocok untuk investor agresif.	Vanguard berfokus pada penyediaan portofolio investasi berbiaya rendah yang lebih cocok untuk investor konservatif.
Kesesuaian
Fidelity adalah pilihan investasi yang lebih tepat untuk investor agresif.	Portofolio dana Vanguard lebih cocok untuk investor konservatif.
Biaya dan Pengembalian
Biaya tinggi dalam manajemen aset, didukung oleh pengembalian rata-rata di atas adalah strategi investasi di Fidelity.	Vanguard menawarkan investasi biaya rendah dengan rasio biaya rendah untuk memberikan hasil yang menguntungkan.
Jenis Dana
Sebagian besar dana di Fidelity adalah reksa dana.	Vanguard menawarkan reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa dalam portofolionya.

Ringkasan - Fidelity vs Vanguard

Perbedaan antara Fidelity dan Vanguard terutama disebabkan oleh pendekatan investasi yang diadopsi oleh perusahaan mana pun; Fidelity mengambil lebih banyak risiko dengan ekspektasi menghasilkan pengembalian yang tinggi sementara Vanguard mengambil pendekatan yang lebih konservatif karena strategi investasi mereka cocok untuk investor yang menghindari risiko. Namun, kedua perusahaan tersebut sangat sukses dan dapat membantu investor membangun dan mengelola kekayaan dengan menambahkan nilai.

Unduh Versi PDF Fidelity vs Vanguard

Anda dapat mengunduh versi PDF dari artikel ini dan menggunakannya untuk tujuan offline sesuai catatan kutipan. Silahkan download versi PDF disini Perbedaan Antara Fidelity dan Vanguard